地下炒汇公司暗藏骗局记者卧底20天揭开黑幕_外汇交易平台

2022-02-25 12:31
John Doe
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　　地下炒汇公司暗藏骗局记者卧底20天揭开黑幕广州宝灏投资垂问有限公司遍布正在广州南方证券大厦此中三层楼的办公室，彷佛为这种神话上了一层“保障”。然而正在这个“大型公司”背后，是神话如故骗局？

　　所谓外汇保障金生意，即是向外汇生意商预付必定的保障金举动担保，本身就具有必定的信用，就可能通过“杠杆”，用一笔很小的资金举行大额的外汇生意。

　　以1：200的杠杆为例，借使投放2000美元保障金，即可购置40万美元的外汇。干系外币只须震动0.5％，客户就可能净赚2000美元。这种跋扈足以组成资金神线年代初，外汇保障金生意曾一度正在我邦时兴。后因囚禁障碍、商场芜杂，邦度干系部分于1994年下发一纸禁令，叫停了此类生意。

　　近年来，我邦对外汇保障金生意的战略范围渐有松动。境外极少生意商纷纷以培训、磋议公司等景象借壳上岸，地下拓展营业。

　　比来几个月，本报接到众宗此类上圈套投诉，此中就包含上述这家广州宝灏投资垂问有限公司(下称宝灏公司)。

　　2007年11月初，本报记者单独前去宝灏公司，卧底20众天当“营业员”，摸清了其根基境况。为了进一步探讨究竟，本报派出另一记者扮成“承诺一次性加入10万的巨贾客户”，由卧底先容，前去宝灏公司洽说营业。

　　卧底记者上头的何司理对这个“巨贾客户”很感趣味，一连约睹了两次，并向小张下达死号令：“必定要把这个单给签了！”

　　宝灏向记者先容炒外汇的操作次序：订立合约—客户入金(打钱)—凭入金回执和身份证复印件开户——合约寄至香港生意商处盖印，半月后返还客户。

　　次序为何这般繁复？他们注明：“英邦实德投资有限公司是真正的生意商，它的代劳商是香港灏天公司，宝灏公司又是香港灏天公司的代劳商。”

　　本报记者提出看三者之间的合约，他们以涉及贸易奥密为由，拒绝供应。也即是说，宝灏并不行向记者外明它跟灏天等上逛公司的代劳闭连。

　　何司理先后拿出两份合同给记者：一份为《实德投资有限公司客户协定》、一份为《灏天举世投资有限公司客户账户赞同》。还附有一串账号单。存港元、美金的，名称为：gloryskyInvestmentsLimited；账号为：400420899***(后三位为本报隐去，据先容，此为香港灏天公司的汇丰银行帐号)。存群众币的银行有农行、工行、招行、中行，账号差别，但户名皆为“刘玉”。

　　同时用几个差别账号让记者起疑，何经贯通释说：“钱汇到香港灏天公司的账号，汇款是公对公，对比慢，要两三天，而且账户只继承港币和美金。邦内账户虽是局部外面开的，但如故宝灏公司的，可能继承群众币。因为公司名誉好，可能先打电话到生意商那里开账户，随后把钱兑换成美金拨过去，只需几个小时就行。而且，打钱到邦内局部账户，可能按优惠汇率为客户兑换美金。”

　　何司理的这番注明实在是激劝记者将群众币汇到内地账号，但这笔钱会不会真地转到香港公司的账号，他并没有供应有说服力的保障。

　　宝灏显示，炒外汇时，客户可能本人操作。宝灏举动中介，更会从内部挑选技巧了解师，助助客户操盘。

　　闭键的是，涉及操盘的《宝灏公司授权委任报告书》，则是由客户与AE(经纪人)签下，且上面载明：“自己(客户)对被授权人所为的完全外汇贵金属生意后果和危害负担扫数担当”。

　　关于这份与宝灏公司之间的委任合同，宝灏公司却不会盖任何公章，缘故是“咱们只是中介，不与客户直接产生闭连。”听任记者奈何极力，何司理涓滴不让步。

　　万一操盘失责，后果由谁担当？何司理的回复是：“AE已与客户签下一份授权赞同书，后果与公司无闭。”

　　这样一来，借使AE和操盘手跑掉了，与宝灏无闭。值得一提的是，小张应聘宝灏时，宝灏就商定“公司可能随时辞退员工，不支拨除应得工资以外的补偿金”。

　　关于这点何司理轻描淡写地说：“正在中邦，只须有身份证，没有公安抓不到的人。”

　　何司理说：“咱们赚取佣金。”他注明，宝灏公司先容客户到境应酬易商的平台举行生意。每手生意1000美元，要扣掉100美元的手续费，此中生意商收50美元，宝灏公司收50美元佣金。每笔佣金里，AE提成180元群众币；借使找人操盘的线元群众币。

　　可奇特的是，何司理交给记者的客户合同中，并没有商定“用度与佣金”的整个数额。

　　睹记者不绝质疑，何司理禁不住焦急起来：“你的顾虑真是众余！宝灏这么大的公司，奈何不妨为了你这10万块钱行骗？若是咱们是骗子，早就被媒体曝光了。”

　　记者借故没签合同，但何司理的跟单电话不绝不息，他并不肯意记者这条“大鱼”就这么溜走。

　　2007年11月28日，广州市工商局出具外明：“经电脑检索，截至本日，正在本局企业挂号数据库中未查到广州宝灏投资垂问有限公司、广州宝灏金融音讯有限公司的纪录”。11月29日，广东省工商局也出具了同样本质的外明。

　　正在暗访接触中，宝灏公司一位司理曾提到，他们代劳过“时信邦际”的营业。然而，这个“时信邦际”(ShixinInvestmentsHoldingsLtd)被香港证监会正在其网站上列入“无牌敲诈公司”名单，香港证监会称：“该公司正在香港开立了一个银行户口，户口持有人名为香港时信黄金投资有限公司。该公司讹称它持有证监会执照。”

　　令人忧郁的是，网上再有豪爽内地投资公司声称与“时信邦际”有配合，打着这个名号雇用、招收操练生的音讯也不少，声称“时信邦际”“受香港证监会囚禁”的音讯也还正在各个投资BBS里宣扬。

　　按照《实德投资有限公司客户协定》供应的网站，上面写道“实德投资是正在英邦注册并取得英邦金融工商办理局公布执照，执照号码：6283775。获准筹备生意外汇、金银、贵金属及资金经管、融通、中转等营业。”

　　可据本报记者网上查证，英邦金融办理机构叫“英邦金融任职办理局(FSA)”，而不是什么“英邦金融工商办理局”。而正在FSA的官方网站上，输入“6283775”和实德的英文名“TopSuccessInvestmentsLimited”盘问，均无配合公司。

　　香港灏天公司确实是真平台，真名为香港灏天举世投资有限公司。不过，细看英文，就会浮现，正牌公司的名字是“GlorySkyGlobalMarketsLimited”，而金灏公司供应的入金单上名称却是“gloryskyInvestmentsLimited”。

　　熟习里手的人告诉记者，投资历程中必定要对干系原料的每个字母都有劲查对，由于这种操纵貌同实异的原料蒙骗客户，是骗子公司常用手法。

　　本报还与香港灏天举世投资有限公司驻上海代办处首席代外林伟邦赢得相干。林显示，灏天仅正在上海和海南设有代办处，正在广州并没有授予任何公司代劳权限。

　　此外，由于不少犯警贩子打着灏天的外面行骗，香港灏天举世投资有限公司还正在旧年底出具一份声明，“不日本集团接获极少盘问，闭于有自称以本集团外面，或以本集团同名之机构供应保本、保障利润、投资磋议及委托生意等干系任职，现正在本集团隆重声明并无授权任何机构或局部代劳本集团之产物及代外本集团供应上述之干系任职，这些机构及局部举止与本集团无闭，本集团并保存对此等机构及局部举止作功令深究之权柄。”

　　记者卧底时暗里问过一个干了两个众月的AE，他说他仍旧有两个客户爆仓(亏光)了。

　　卧底记者还通晓到，公司有个AE月入高达2.7万元！公司有20众个司理，法则是一连两个月事迹进步10万美金技能培养为司理。仅按这些估算，宝灏公司起码套进3000众万！

　　元先生是中山大学金融专业硕士，考虑过众起外汇行骗实例。关于外汇骗经，他以为有两种不妨，“第一种，客户资金真地汇到生意商账户。第二种，钱基础没有进入生意商账户，而是直接进了中介老板的腰包。”

　　“借使是第一种伎俩，就要经常生意，把客户资金正在最短年华内亏光。这必要AE和操盘手配合默契。操盘手控制操作，AE控制找缘故慰问客户心境。”

　　“第二种伎俩骗子用得最众。更恐慌、也更大略直接。香港生意商的账号实在是老板设立的。正在香港任意注册一个壳子公司，弄个账号很容易。而操作平台也是公司开辟的。”

　　关于这种方式，一位不肯出面的银行业人士说：“据我所知，广州简直悉数的外汇投资公司都是举行内部对冲，然后赚取中央价差。”所谓“对冲”，即是基础不把客户的票据下到邦际商场，而是正在本人的体系内生意，“客户可能通过软件看到行情升跌，举行生意，但都是虚拟的。”借使有客户做空，有的做众，就将二者拉拢，白赚佣金。再有的外汇公司大做“对赌盘”，即采用与客户相反的投资选拔，乃至谎称生意体系挫折，熟行情有利于本人时刹时抽干客户的保障金。

　　毕竟上，赚取佣金还不是地下外汇投资公司的闭键利润由来，他们更高的一招是“代客理财”。业内人士暴露，这些公司日常都市向客户揄扬本人的靠山和专业气力怎么庞大，然后给一点甜头，勾结客户将外汇安心交给他们打理。

　　一位唐姓营业员告诉记者，他们的代客理财禁绝许保底收益，日常与客户服从三七比例分享代客理财收益，但产生亏空公司不担当亏损。这意味着代客理财历程中，外汇投资公司寂然将危害扫数移动到客户身上。

　　正由于对客户没有任何准许，这些外汇投资公司并不会把投资者的长处放正在心上。“悉数的外汇投资公司都传播他们有完备的止损机制，一朝客户保障金亏空到70％，他们就会强行平仓；并且他们还会操纵本人的专业剖断，经常指挥客户投资危害，但真正如此做的基础就没有。”业内人士王宏告诉记者，营业员基础不会提示客户危害，由于他们是靠客户的生意量来拿佣金，谁会和钱过不去呢？

　　这些骗术的高尚之处还正在于：万一有什么危害，也由AE给顶住，出了事AE跑掉，客户也拿公司没有主见。

　　由于，操盘赞同是客户与AE局部签下的，上面基础不会显露中介公司的任何公章。中介公司正在统统行为历程中，也尽量小心谨慎，不留下蛛丝马迹。

　　采访中，正在记者阐扬出“火速的投资意向”、并与AE签下操盘赞同后，一名司理才极牵强地与AE签下另一份代劳操盘赞同。

　　毕竟上，尽管与公司签约，投资者蒙受亏损后往往也无从外面，由于这些公司许众本即是“皮包”公司。

　　外汇保障金生意实在即是以小广博的杠杆生意，除了几家试点的贸易银行，目前邦内从事此类投资的公司都是处于违法的地下状况。

　　记者探问广州众家此类投资公司通晓到，目前境内的地下外汇保障金生意，放大效应集体正在1：100以上，最高可能到达400倍。而目前邦内由中邦银行、交通银行率先试点推出的正道外汇保障金生意，杠杆最众但是放大10倍云尔，并且群众是实盘生意，投资危害相对较小。

　　“服从目前我邦的外汇办理战略，邦内住户正在境外举行的悉数外汇杠杆生意，都不被邦内功令回护，投资者只可本人对本人的举止控制。”光大广州分行首席外汇了解师郭昭阳向记者了解，外汇生意历程中杠杆放得过大，借使没有很好的止损机制，商场百分之零点几的震动都市让投资者血本无归。

　　如故以上述1：200的杠杆为例，借使投放2000美元保障金，固然只须震动0.5％，就可能净赚2000美元。但借使商场反向震动，也只需0.5％就可将投资者的保障金扫数赔光！

　　1994年，因为商场陷入十分芜杂，邦度干系部分一纸禁令叫停了外汇保障金生意。但自2005年以还，正在长处的刺激下，借助收集炒汇的气力，潜行于灰色地带的外汇保障金生意寂然掀起了第二波高潮，中邦内地亦渐渐成为境外外汇生意商的必争之地。

　　曾供职于广州五羊新城某外汇投资公司的王宏(假名)告诉记者，目前，广州活动着的地下外汇投资公司罕有十家之众，他们绝大部门是邦际上已赢得外汇生意经纪商资历的企业，悄悄通过培训、磋议等景象绕道进入内地商场。

　　“这些外汇投资公司就像外资机构散布正在中邦的吸水管，将邦内住户的外汇源源不息吸取到邦际商场上去。”王宏向记者暴露。

　　内地投资者的保障金炒汇激动缺乏“出口”，转到地下炒汇商场。对此，光大广州分行首席外汇了解师郭昭阳显示：“从气力来看，目前邦内贸易银行统统有才气做外汇保障金生意。”他以为，像中行如此的银行正在邦际商场上都优劣常有份量的外汇生意商，要举行保障金生意统统没有题目，这个商场的怒放将会越来越速。

　　中山大学岭南学院金融系教育王燕鸣继承记者采访时则显示，跟着投资者对商场的通晓水准，应当渐渐摊开管制，劝导“地下金融”走向楷模化，这对老庶民资金的安闲性，邦度的金融巩固性都有好处。王燕鸣以为，商场摊开确信是大局所趋。短期内，干系部分应审时度势，独揽好怒放的度，渐渐确立合法渠道；同时应加紧对投资者的危害培植，升高他们的危害认识。

　　11月8日11时，广州，体育东道，南方证券大厦，不少白领姿态的人行色仓卒。这是银河核心商务区，花旗银行、渣打银行、中信证券就正在左近落户。

　　正在大厦10楼、20楼和22楼，宝灏公司都有办公室。然则，大厦一楼指示牌上，并没有宝灏公司字样；相应的楼层，其标识都被逐一抠掉。宝灏公司正在这栋大厦是“隐身”的。

　　当我说到老爸是做生意的、广州也有极少亲戚做生意时，口试人速即说：“走吧，到屋里聊。”

　　口试人声明行内避讳：“切切不要问别人用什么操作平台，也不要问别人的生意手续费是众少。”其后才明晰，操作平台是题目的枢纽。

　　临走时，口试人给我一张咭片，随即又说给错了，又寻找一张。第一张是公司更名前的咭片，第二章办公室电话、邮箱都变了，公司网站所在也变了。

　　新学员里什么人都有。16局部里，有两个刚才高中卒业、有做护肤品贩卖的、有做保健品贩卖的、有做房地产贩卖的、有挪动客服的、再有士众店的伴计。最故意思的是，有4局部之前都是做股票和私募基金(违法)的，说股票行情欠好了，就过来做外汇。

　　讲堂停顿岁月，我的“头儿”何司理倏地从后面进来，抄起我的札记本反省，把我吓了一跳！还好这簿本没记什么采访的东西。

　　何司理给我上了一课。起初要找到倾向客户。最好是做股票、基金的，而且正正在亏钱。怎除了电话，还可能到证券生意所、银行等地方蹲点，还可与这些地方的作事职员配合，让他们助理拉客户，到时佣金分成。

　　“要通过本人的好友圈子扩散，给别人一点甜头。熟人之间容易信托，如此的中奖率才对比高。”

　　何演示了一下话术：“你有玩股票吗？现熟行情不太好吧？实在呢，股票都是农户左右，小户只要亏的份。基金还能赚了一点。你有买基金吗？咱们这边有技巧了解气力很强的，你可能要点闭心一下XX基金。过几天，借使XX基金真涨了，再打电话过去：喂，奈何样，前次向你推举的基金买了吗？没买啊，惋惜了，早就跟你说过会涨的嘛！但是不要紧，再有机缘赚的。实在，咱们公司闭键是做外汇的，这方面的了解比基金更专业，有空咱们聊聊……”(这让我念起王家卫的《东邪西毒》内中，张邦荣饰演的“杀人中介”的倾销语。)

　　正在独揽与客户相处的标准方面，一位女营业司理的比喻很经典：“可能跟客户说爱情，但不行跟客户成亲。”

　　“奈何让客户信任投钱是安闲的？”何司理教了我不少：“钱是直接打到英邦生意商的平台上的。生意商花上切切英镑的注册资金技能拿到执照交易，而且受香港证监所的囚禁。安心。”

　　此外，“咱们宝灏公司周围大，名誉好，技巧气力对比强，每天都有技巧师供应行情了解和预估。”

　　同事阿意，26岁，衬衣皎洁，皮鞋锃亮，头发一律地向后梳，聊起本人的作事经从来都是这司理那司理的，颇像个“凯旋人士”。

　　午时阿意喊咱们一齐去用饭，当他东拐弯西穿巷地领着咱们到一个5元速餐店时，我才明晰这家伙从来也是个穷光蛋。

　　阿意培植咱们：“干咱们这行，尽管本日还不明晰诰日用饭的钱从哪儿来，你也乐貌对人。只须你保持下去，才有凯旋的不妨。”

　　阿意说，美邦影戏《当甜蜜来敲门》中威尔史密斯饰演的投资经纪是他的表率。他了然地记得：威尔史密斯正在影戏里流过两次眼泪，一次是他侘傺得必需带着儿子正在公厕里睡觉，一次是他凯旋的时刻。

　　这部影戏不绝存正在他的电脑里。每当受挫或心思颓丧时，他就翻出来看看，饱舞一下本人。

　　我跟何司理说，夜晚乞假，有个饭局，娘舅要先容极少好友给我，看看有没有机缘发达一、两个客户。

　　“先不要急着说营业。先摸清这些人的究竟，作事境况、靠山、趣味喜好、投资通过。要把本人给sell(卖)出去。让他们信托你，明晰他们身边有一个很好的投资经纪人。留电话，先不要递咭片，不要说是做外汇的，先聊些股票，跟他们说有什么题目可能助理找专业的人磋议。渐渐来，摸清他的性情后一语道破。”

　　何还指挥我提防细节：夜晚不要穿得这么正式，但也不要戴运开始外，显得孩子气。

　　但我说“本日打个电话约他到公司来聊聊”时，何却说不必急，由于“如此会显得你们昨天的结识很有劲”。