史上最大“外汇”骗局？90后美女疑骗300亿跑路

　　史上最大“外汇”骗局？90后美女疑骗300亿跑路6月11日之后，张修和冯婷有了一个合伙身份——“IGOFX金融骗局”受害人。

　　一个半月来，囊括张修、冯婷正在内的受害者正在分别的都会机闭维权队列，寻找受害者、修造QQ群、搜聚被骗消息，并向公安部分举报。

　　张雪娇是IGOFX外汇营业平台中邦区总署理。6月11日，她卷款跑道，至今下降不明。

　　IGOFX“崩盘”于本年6月8日。当天英镑对美元汇率快速下跌200点以上。

　　IGOFX投资者觉察，该平台上的“止损线”形同虚设，通盘投资者账户全线爆仓，洪量资金“被蒸发”。一名上海的投资者正在该平台共进入210万元，他设备的“止损线%时，将实时止损，但当天事后他的账户只剩下10万元，且无法提现。

　　这个名为IGOFX的外汇营业平台打着“躺着赚美金”的标语，扬言一年可获取7倍、两年66倍的基金收益，加上分红及“人拉人，获夸奖”，正在进入中邦半年独揽的韶华里，猖狂发达下线万人。

　　正在民间反传销人士李旭看来，IGOFX的拉人头、层层返利等行动已涉嫌传销。近年来，不少新型金融传销机闭，打着炒外汇、虚拟货泉等新观念的旗帜迷惘投资者，实质操作的仍是金字塔机闭的传销形式。

　　新京报记者接触了约20名IGOFX的投资者，他们均流露当初被亲戚、同伴拉入伙。一名湖北的投资者被同伴拉入IGOFX后，又让我方的20众名亲戚同伴正在IGOFX开户。

　　河北唐山人冯婷便是被亲戚发达成了一名下线月初，亲戚正在微信上对冯婷说，找到一个很好赢利的项目——IGOFX外汇营业平台。有两种赢利的途径，第一种是寻找投资者进入平台；第二种是直接投资。“这是一个躺着赢利的项目，以小广博，外汇生意，便是钱生钱。”亲戚的话让冯婷将信将疑，一个月的软磨硬泡后，冯婷仍是动了心，她投了3万元邦民币，选拔投资者身份。

　　亲戚的身份是第一种，首要寻找投资者进入平台投资并从中赢利。投资者把资金通过编制托管给操盘手，收益的70%属投资者，操盘手拿走20%，剩下的10%则付给四个级其它先容人，级别越高，收益越高。

　　本年4月，天津人张修和冯婷相通，历程姐姐的先容进入IGOFX，他分两次进入了600美元。

　　一开首，张修和冯婷关于IGOFX能让我方赚到钱笃信不疑，这份相信跟着署理人给他们发送的平台红利数据又一点一点地累积。

　　正在一个叫为“IGO外汇”的群里，冯婷、张修每天都能看到署理人发的红利截图，“感受有图有底子。”

　　3月底，她取得过少少分红，有好几千元。可是4月份后，她再也没拿到过分红。

　　6月11日，冯婷登录平台，觉察我方的本金和营业记实消息都没了。她哭着打电话给当初先容她入伙的亲戚，“我也不领会怎样回事，上面的署理都闭联不上。”亲戚的回复让她不知所措。

　　统一天，张修骤然接到姐姐的电话，“失事了，钱提不出来。”他登录IGOFX网站盘查个体资产，通盘消息囊括所进入的资金十足消逝。

　　他们念去“IGO外汇”群一问终究，却觉察群已被遣散，近2000名群友被踢出群。

　　当六合昼，张修等人随处寻找张雪娇的下降，她的同窗供应了电话号码，可是仍旧闭机，无法闭联，“她的同窗也都被骗了。”

　　电话闭机、微信不回，张雪娇“消逝”了。正在浩瀚IGOFX被骗者口中，张雪娇有一个马来西亚的老公，她老公实为IGOFX的大股东。张雪娇卷款跑道后是赶赴马来西亚与其夫集合。

　　此时的张修等人才觉察，他们关于张雪娇一点都不睬会，以至有些人正在事发后看到张雪娇的照片才领会，看起来甜蜜懦弱的张雪娇竟“导演”了这么大的金融骗局。

　　正在浩瀚投资者眼里，张雪娇有良众标签——告捷人士、高颜值、年青、有靠山……

　　动作一名90后，26岁的张雪娇之于是让浩瀚投资者相信，不只是由于她是IGOFX中邦区总署理，也由于她正在马来西亚的老公允在背后为其操盘。“那么大的一个平台，没人念过会失事。”张修说。

　　“她很会说，工作很才干。”这是张修和冯婷对张雪娇仅有的一点直观印象。正在没失事前，张雪娇时时会向下面的署理人供应营业截图，再由署理人将截图发正在QQ群里，“除了少少高级署理外，很少有人睹过她。”

　　网上曝光的张雪娇户口本显示，她出生于1991年2月，户籍地为江苏省常州市武进区，住址为常州市武进区湖塘镇星火北道72号。

　　“星火北道72号”目前已成为一家汽修店。该汽修店职员流露，近一个月联贯有人上门追债，一进门就要找张雪娇，店里基本就没有这个体。现正在这个字号是新的，老的“72号”早就不正在这儿了。

　　材料显示，张雪娇为常州某职高卒业。该职高一名陈姓教授向新京报记者确认，张雪娇是她众年以前的学生。但陈教授近期因张雪娇事务生计颇受影响，不肯众说。

　　此前，陈教授领受本地媒体采访时流露，张雪娇功效好，人也长得美丽，还负责班干部，同窗干系很好；她读的是五年制大专，学的是财会专业。2011年卒业后她很少跟学校闭联。

　　张雪娇跑道后，被称为“IGOFX南京任事处控制人”的武加伟电话也被打爆。每天，都有被骗者打电话给他扣问张雪娇的下降或讨说法。

　　7月23日，武加伟领受新京报记者采访时，否定我方是IGOFX南京任事处控制人，也不了解我方为什么会被看成南京任事处控制人，“我只是一个会员，投资IGOFX亏蚀了100众万，我也是受害者。”

　　据武加伟先容，他正在南京有一家从事消息任事的公司，本年5月，张雪娇主动向他的公司寻求协作。之后，协作手续还没有办完，IGOFX就发作了崩盘事务。

　　武加伟对张雪娇的第一印象挺好，可是崩盘事务后，他继续无法与张雪娇赢得闭联，他也不相识IGO公司的其他束缚层，“张雪娇不是IGO的老板，她便是一个署理。”

　　新加坡华人苏静慧此前也是IGOFX的会员。2016年9月，她遵照IGOFX发送电子邮件时备注的公司所在，委托新西兰的同伴到奥克兰市艾伯特街的IGO Holding Limited公司查看，觉察该公司的办公地已室迩人遐。

　　苏静慧称，她速即与IGOFX的上线对证，“IGOFX的人都以为我挑拨吵嘴、搞摧毁，把我踢出群。”以后，IGOFX改口称公司搬去了瓦努阿图，苏静慧以为被骗，便撤资摆脱了IGOFX。

　　7月23日，新京报记者登录新西兰政府特意查公司注册的网站“COMPANIES OFFICE”，盘查IGO Holding Limited，觉察有两家重名公司，一家公司注册于2013年5月，所在是奥克兰市艾伯特街，并于2015年6月刊出；另一家公司注册于2016年12月，所在正在奥克兰市文森特街，目前依旧正在册。

　　据IGOFX外汇营业平台官网先容，IGOFX总部设于新西兰，是一个“一站式的外汇营业平台”，受到瓦努阿图共和邦金融任事委员会禁锢。

　　瓦努阿图是南安静洋西部的一个岛邦，陆地面积1.2万平方公里，其禁锢的最大特色是离岸禁锢、申请大略、禁锢宽松，只须给钱根基就会发执照。

　　7月21日，新京报记者正在IGOFX官网上看到一份电子版本的瓦努阿图禁锢执照，显示公司名称为IGO GLOBAL Limited，建立于2016年5月16日。其条目指出该执照的有用期为1年。

　　除了公司名字，瓦努阿图禁锢局也查不到IGOFX公司的股东或其他任何消息。也便是说，假使资金链溃逃，IGOFX也或者全身而退。

　　众名投资者流露，投资的钱基本没有介入到真正的外汇大盘营业。投资者所谓的“红利”原本是来自不息参加的“下线”或署理的资金，也便是拿新开户投资者的钱，付给最初开户的人动作“红利”。

　　“咱们的钱基本没有进入外汇墟市。”云南大理的投资者张邦忠说，他盘查我方的MT4软件(一款墟市行情接受软件)营业记实，觉察我方举办的外汇营业有操作记实，但通常托管给操盘手举办的营业均没有营业记实，“只须选拔托管，钱就会从账户中扣除。结尾唯有营业结果，没有营业历程。”

　　所谓的托管，也被称为“跟单”，是IGOFX官网所称的该平台一大特点。用户只需求向平台的操盘手嘱托资产，无需再做操作即可获取长处。

　　一名业内人士流露，IGOFX只是将MT4动作一个资金划转的中介，当用户选拔跟单时，资金从MT4里划出，跟单解散资金会划转回来，MT4里没有营业记实，唯有转账记实。但真正的外汇营业不管是我方操作、仍是选拔信号源跟单或者用PAMM/MAM众账号束缚软件托管账号，资金都不会脱离MT4账号，而且正在MT4上有营业记实。

　　7月21日，新京报记者致电MT4的开拓商迈达克软件公司中邦任事处。做事职员回应称，即使一个平台行使的是正版MT4软件，也无法确保平台自身是正道的，“MT4只是一款营业软件，任何公司可能置备，咱们无权盘查客户的资金是否线流入了外汇墟市。”

　　来自上海的投资者冯燕萍供应的汇款单显示，她于2017年5月29日打入IGOFX平台的69051元，实质长进入了一个名为某支拨任事股份有限公司的账户，类型为“汇集购物”。

　　某支拨是一家第三方支拨机构，其官网显示，公司具有支拨执照，可正在天下限度内发展互联网支拨、转移电话支拨、固定电话支拨、银行卡收单生意。

　　7月21日，新京报记者致电某支拨，扣问该公司与IGOFX平台的协作情景，该公司做事职员称需扣问了解再予以回复。截至记者发稿，尚未收到该公司的回复。

　　IGOFX平台崩盘后，冯燕萍曾致电某支拨扣问资金流向。通话灌音显示，冯燕萍的资金通过某支拨的账户流入四家公司，阔别是北京的两家公司和上海、河北的一家公司。

　　上述四家公司均建立于2010年今后，韶华最短的一家公司仅建立1年众。除了河北那家公司注册血本为300万元，其余3家公司均是注册血本不领先50万元的小微企业。

　　7月21日，北京一家公司的法定代外人流露对不明资金流入并不知情。另一家北京公司的做事职员否定不明资金流入，“咱们公司一个月流水一共才几万块，没有其他的钱进来。”

　　关于IGOFX外汇营业平台的各式题目，正在其崩盘前，并非没有惹起投资者的猜疑。

　　从昨年底开首，少少专业人士撰文披露IGOFX平台没有正道且出名的禁锢执照，披着“外汇理财”的外套，没有任何牢靠的产物或任事，依赖会员的资金进入红利。以至有专业外汇平台正在崩盘前3个月曾揭橥预警，期望投资者远离IGOFX。

　　正在百度上搜罗“IGOFX 骗局”等要害词，正在或是，可能盘查到洪量闭于“IGOFX是骗局吗”的实质，民众实质会集正在昨年底至本年3月。

　　昨年11月-12月，有自媒体作家揭橥“令人操心的IGOFX外汇骗局，一朝崩盘后果不胜设念”等众篇相闭IGOFX的作品。作家自称一名“真正的外汇从业职员”，文中借用众份证据直指该平台营业数据制假，并指出该平台便是正在诈欺与投资者消息的错误等上做作品，来竣工圈钱的目标。

　　外汇专业网站“外汇110”上，闭于“IGOFX”的搜罗共有36条。外汇110网是一家外汇营业商材料盘查和投资者维权网站，5年间先后曝光了600众家虚伪营业商，正在业内具有较大的影响力。

　　最早的一条商讨消息为昨年5月30日揭橥，题目为“IGOFX是黑平台吗？”

　　外汇110网于当年6月1日恢复称：经盘查获悉IGO没有任何禁锢消息，也便是不受禁锢的黑平台。网页打算也万分粗劣。请远离。

　　本年3月4日对该商讨追加恢复：经再次盘查，IGO的禁锢机构属于离岸禁锢，禁锢万分宽松，一朝平台失事，没有地方可能举办维权。外汇营业危害大，不存正在长韶华都是保本红利、稳赚不赔的。很分明IGOFX是传销形式，请远离！

　　本年3月18日，“外汇110”揭橥《深度揭发IGOFX金融传销忽悠套道》一文，起因是“近期接到了洪量闭于IGOFX的商讨”。

　　作品通过爆料用户供应IGOFX的百般胀吹材料，总结出了IGOFX的三种高收益骗术，囊括胀吹新观念外汇跟单；上司赚取下线举荐人头费，级别越高收益越高；下线越众，订单量越众，返佣收益越高。

　　作品称，连接以上三招骗术的运作式样，可能看到不管IGOFX何如胀吹，也无法粉饰传销诈骗素质。本相上通盘的传销都是这种形式，换汤不换药。

　　金融传销的套道无外乎四个套道：高额利钱或者利润动作诱饵；海外旅逛、豪车抽奖、重金线上线下广告、名士效应等来粉饰门面，以显巍峨上；网页打算粗劣，有众个域名随时切换，曝光一个换一个；大凡也会弄一个小禁锢，来获取投资者的相信。

　　少少投资者反应，他们也闭心过网上呈现的这些质疑声响，但每次一个质疑作品发出来，就有人揭橥相应的反质疑作品举办驳倒，并指称所谓的质疑都是恶意诋毁。

　　“咱们也不领会哪边是对的。”一名投资者说，加上圈套时IGOFX平台并没有呈现题目，于是也就一直投资，“现正在看来那些反质疑作品都是存心洗白的，咱们被误导了。”

　　4月底，张修也曾有过可疑，IGOFX平台固然投资者浩瀚，但基本没有实质产物，是一个拉人头分钱的逛戏，肖似传销形式。可是，他依旧念“以小广博，赌上一赌”。

　　正在往IGOFX投钱时，冯婷对外汇的常识并不睬会，被长处诱惑的她选拔盲目跟投。“倘使钱能拿回来，绝对不会再投资。”她说，事务酿成云云首要是我方“太笨”。

　　张修固然领会IGOFX或者是一个分钱逛戏的骗局，但他依旧选拔罢休一搏，念做分钱的赢家，“到结尾却是自作聪慧。”

　　“往往正在出过后才领会底子。”张修念得最众的，仍是怎样找到张雪娇，怎样把钱追回来。

　　遵循众名受害者描摹，深圳是IGOFX正在中邦的诈骗开始地。6月30日，上百名来自天下各地的IGOFX受害者赶赴深圳市公安局整体维权，期望公安部分或许立案考核张雪娇和IGOFX平台，助他们追回资金。

　　7月22日，新京报记者从深圳市公安局理会到，警方仍旧立案考核，目前案件还正在窥探阶段。

　　正在等候公安陷坑窥探之余，张修、冯婷等被骗者开首以所正在的都会为据点，组修维权QQ群，统计受害人消息和被骗金额。

　　截至7月16日，张修所正在的“IGO中邦维权总群1”维权人数达1919人；冯婷所正在的“IGO中邦维权河北分部”维权人数有199人；“IGO山东维权群”维权人数119人。

　　跟着统计外格的不息添加，统计得出的受害人数和被骗金额不息攀升。冯婷说，她独揽的受害者仍旧领先4000人。

　　一名上海的投资者告诉新京报记者，他个体吃亏达200万元。一名云南的投资者感觉懊丧，他正本打定为姐姐调节尿毒症的6万元全都没了。

　　“群里有人念过自戕。”冯婷说，有投资者受不了进入通盘的钱结尾一分不剩，念选拔轻生来解散我方的性命。历程群友奉劝，才没有发作不幸。

　　日子一天天过去，冯婷也开首变得焦躁，她会时时失眠。每天看着群友们无奈的状况，她只可干发急。

　　“不领会还能不行找到张雪娇。”不光是张修云云念，冯婷和少少投资者也设念过找到张雪娇的难度，“不抓到人，怎样维权呢？”

　　近期，张修、冯婷觉察，不息有人退出了维权群。群里也没了修群初期的活动，就连骂张雪娇的都少了。

　　庞氏骗局正在中邦又称“拆东墙补西墙”，“徒手套白狼”，是指哄人向虚设的企业投资，今后来投资者的钱动作敏捷红利付给最初投资者，以缔制赢利的假象进而骗取更众的投资。庞氏骗局是一种最陈旧和最常睹的金融周围投资诈骗。

　　这种骗术始于一个名叫查尔斯·庞兹的意大利裔谋利贩子。1903年查尔斯·庞兹移民到美邦，1919年他开首策整齐个阴谋，哄人向一个本相上化为乌有的企业投资，首肯投资者将正在三个月内取得40%的利润回报。然后，庞兹把新投资者的钱动作敏捷红利付给最初投资的人，以诱使更众的人上圈套。

　　因为前期投资的人回报丰盛，庞兹告捷地正在七个月内吸引了数万名投资者，累积获取的投资领先了1500万美元。后人称之为“庞氏骗局”。（记者 逛天燚 陈奕凯）

　　近期，福州众人被骗深陷“美容贷”纠葛。记者考核觉察，个别贷款中介与美容机构团结，从贷款平台套取资金，以至演酿成“传销形式”，有的被骗者被拉入伙又来哄人。

　　记者采访获悉，诈欺互联网传销平台规划，再召开推介会、论坛等来胀吹其合法性和夸姣愿景，令洪量投资者被骗。跟着公司资金链濒临断裂，投资者“高返点、高收益”的好梦粉碎。

　　日前，宁夏回族自治区银川市中级邦民法院对“兴麟系”合同诈骗案一审公然宣判，吴秉麟、刘爱平、卢金磊等３名首要分子被判无期徒刑，另有３０人被判处分别惩罚。至此，这一波及天下25个省市区、涉案金额超10亿元的衡宇中介诈骗案告一段落。

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